堵截可疑开卡 松溪邮储严守合规底线

近日，邮储银行松溪县支行成功识破一起异常开卡行为，以严谨流程守护金融安全。据现场工作人员描述，客户游某（化名）到支行申请办理银行卡时，柜员陈某按规范询问用途，对方回答“工资收款”。但当被追问具体就职企业时，客户回答模糊，前后矛盾。营业主管董立即提高警惕，直接询问账户使用人身份。客户先称“他人使用”，随后改口“本人使用”，最终承认是借给姐姐使用。银行工作人员随即出示《开立银行账户法律责任告知书》，明确告知出借账户的法律后果。考虑到账户可能被用于非法活动，银行依法拒绝办理业务，并反复强调账户实名制的重要性。客户最终表示理解并离开。

邮储银行松溪县支行始终将风险防控作为工作重点，通过常态化培训提升员工对洗钱、诈骗等违法行为的敏感度。此前，该行在年货节期间开展专项宣传活动，通过案例讲解、手册发放等形式，向群众普及反诈知识，尤其针对老年群体揭示“高利理财”“养老服务”等非法集资套路，助力构建安全金融环境。此次事件再次彰显了该行“合规先行”的服务准则，为打击金融犯罪提供有力支持。（供稿单位：邮储银行松溪县支行）