农行延平四鹤支行：银警联动堵截柜面异常取现

闽北日报讯 （记者 黄靓 通讯员 谢娜）近日，农行延平四鹤支行联合公安机关，堵截一起柜面异常事件。

当日，一位神色匆匆的七旬老人持银行卡，至农行延平四鹤支行办理取现2万元业务。网点工作人员在与老人交流过程中察觉老人取款理由模糊不清，且神情紧张。经过后台查询，发现近期老人账户有测试性交易且有多笔不明来历的资金转入。询问后，老人回答是朋友的儿子转入的。凭借丰富的工作经验，网点工作人员初步判断这笔资金可能涉及非法交易。

经过进一步与老人沟通得知，老人是在手机上下载了一款名为“乡村振兴-圆梦之星”App。App里有人自称是“政府工作人员”，告知老人国家正在开展乡村振兴扶持项目，只要按照他们的指示操作，就能领取一笔丰厚的乡村振兴扶持补贴。老人信以为真，按照对方的要求，在App里填写了个人身份信息和银行卡号，随后便收到了这些不明转账，并被要求尽快取现。

了解情况后，网点工作人员意识到老人极有可能陷入了电信诈骗骗局，便立即向行内汇报，并联系了当地公安机关。待警方赶到现场，对老人的微信聊天记录和相关交易记录进行了调查取证，确定这是一起典型的利用“乡村振兴”热点进行洗钱的诈骗事件。

该行立即协同警方对账户进行了管控，同时该行工作人员对老人进行了银行账户安全使用教育及宣导，告知老人银行卡等结算账户一定要自己使用，不能出租、出借、出售给他人，切勿成为犯罪分子的洗钱帮凶。