工行建瓯支行成功阻止电信诈骗骗取大额现金

2023年5月下旬，一名年轻男子到工行建瓯支行办理银行卡大额取现业务，该男子为异地卡异地身份证，与该男子核实款项用途及职业信息时回答前后矛盾，不知款项来源，经电话询问后回答，引起了我行网点客服经理的警觉并向网点负责人汇报。

网点负责人立即按照相关部署及反诈反赌专项工作要求对客户账户流水进行排查，发现客户所提供的银行卡为外地卡，2022年12月10日开户，次日他行汇入资金即取现，资金快进快出，几乎不留余额，2022年12月12日在小额支付测试后他行汇入2万元即通过ATM取现，再次汇入4万元后到我行要求取现，存在明显的转移诈骗款前试探特征，明显符合近期电信诈骗可疑交易特征。

在发现银行账户流水异常后，即向该客户核实其职业、常住地、用途和汇款人关系等信息，深入与客户沟通查看后发现，客户的职业信息、取款用途等回答前后矛盾，言辞闪烁，客户用手机频繁与他人联系，通过以上种种异常情况，网点负责人判定客户为电信诈骗取现分子，便让客服经理以大额取现需授权为由稳住该男子，第一时间联系当地警方并及时上报支行领导和分行保卫部门。

警方闻讯后迅速出警，最终在柜面成功将该男子抓获，确认该男子为电信诈骗取现人员，对其违法犯罪行为供认不讳！成功防止了6万元的赃款流入电信诈骗分子之手！（陈雄 林美君）