工行邵武支行警银联动成功抓获电诈嫌疑人

为遏制当前电信网络诈骗新型犯罪发展蔓延势头，切实维护人民群众的财产安全和社会治安稳定，工行邵武支行认真贯彻落实防范电信诈骗工作要求，严厉打击电信诈骗违法犯罪行为，2023年10月30日，协助公安机关成功抓获1名电诈犯罪嫌疑人，拦截涉案资金52万元。

10月30日上午，客户谭某来到邵武支行营业部现金窗口办理跨行汇款业务。谭某谎称自己是生意人，该笔款项为“货款”，经办柜员在与其沟通的过程中发现该客户言行举止异常，便引起了警觉，遂对谭某的身份与该笔款项来源与用途产生怀疑。随后立即对谭某名下账户资金流水进行初步查询，发现其名下账户存在频繁大额跨行交易，资金往来涉及多方不同个人账户，存在诸多可疑点，于是立即将此情况报告给当班主管。

经主管判断该客户账户交易反常，符合近期人民银行和上级分行通报的案例特征，报告分管领导后随即与警方取得联系，待警方核查后证实客户谭某确为电信诈骗违法犯罪在逃嫌疑人。在等待警方赶到现场的过程中，为拖延时间，经办柜员急中生智让其重新填写汇款单，并谎称电脑故障以此延长业务办理时间。几分钟后警方赶到现场对犯罪嫌疑人谭某进行当场控制并实施了抓捕，其账户上52万元涉诈资金也被成功堵截。

当前电信网络新型违法犯罪发案形势依然严峻，邵武支行将持续加强反诈工作，继续深化与警方的合作，有效发挥警银联动机制效能，进一步提升反诈涉诈账户处理的及时性，深入践行金融机构社会责任，以实际行动守护人民群众财产安全。（供稿单位：工行南平分行 作者：郭宏刚）