工行南平分行喜获当地公安表扬函

2024年10月9日，南平市政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室（南平市公安局代）发文《关于支持反诈宣传工作的表扬函》，表扬工行南平分行认真落实市机制办和人民银行南平市分行的工作部署，积极开展反诈宣传工作，进一步加强广大市民的防骗意识，有效预防电信网络诈骗犯罪及关联案件的发生，为打好反诈持久战、守护群众“钱袋子”作出贡献。

工行南平分行始终坚持做好营业网点防范诈骗工作。凡客户在柜面汇款，客服经理应切实落实“四必问一必签”防诈骗规定，切实落实宣传到、反复问到、反复提醒到、反复劝到。2024年9月23日下午，一名客户因账户限额问题无法完成转账，遂到工行建阳支行向工作人员求助。在询问转账目的及收款人信息时，该支行工作人员发现客户对资金来源及收款人详情模糊不清。凭借敏锐的洞察力，工作人员立即暂停了业务处理，并提议调整账户限额。随后，该账户被警方紧急冻结，成功拦截了这笔高达8.68万元的涉嫌洗钱资金。该分行也大力抓好宣传引导客户避开“陷阱”。通过柜面宣传引导、张贴提示标语、客服经理或理财经理温馨提示、外拓营销等方式积极向客户宣传银行业务办理常识、电信诈骗犯罪类型及特点等信息，告诫客户不可轻信各类中奖信息、不可轻信别人特别是陌生人的投资引导，提醒客户保管好自己的密码和存款介质，主动识破和避开诈骗“陷阱”，切实保护自身利益。

该分行还注重细节实时防范外部欺诈风险。各网点临柜人员在为客户办理业务特别是电信诈骗发生率较高的汇款业务时须步步谨慎，做到“一看二听三了解”，严格落实“四必问一必签”防诈骗规定，即看客户办理业务的种类和内容、倾听客户话语、了解汇款用途，任何一环发现疑点都不能轻易放过，必须与客户充分交流、达成一致，确保汇款安全。同时，该分行要求临柜人员在业务办理过程中必须密切关注客户的神色与情绪，从中推断客户心理，寻找异常情况，协助客户及时识破骗局，避免受骗受损。（来源：工行南平 作者：张倩）