兴业银行南平分行成功堵截一起违法使用银行卡转移可疑资金案件

近日，兴业银行南平分行下辖延平支行成功堵截一起违法使用银行卡转移可疑资金案件，及时拦截涉事账户资金2.4万元。

营业当日中午，一名中年男子急匆匆来到延平支行的现金服务窗口，声称要马上办理取款业务。该客户输完取款密码后，业务操作系统出现“账户频繁取现”的风险提示，这顿时引起了柜面工作人员的警觉。工作人员立即排查其账户流水，发现近期该账户流水记录多为第三方平台转入后，再通过自助机具或者柜面支取，且不留余额，账户过渡性质明显。

根据反诈反洗钱工作的要求，工作人员需要与客户核实款项来源和用途。但在核实过程中，客户表现的极不情愿，含糊其辞且情绪激动："你们这是在耽误我时间！我要投诉你们！"

根据以上种种可疑迹象，凭借日常风险意识及工作经验，柜面人员初步判断该客户所持银行卡内资金有可能与涉诈资金有关，随即将异常情况反馈会计主管。因暂时无法与卡主取得联系，会计主管立即拨打了反诈中心电话，同时第一时间将信息传递至当班大堂经理和保安人员，共同配合设法拖延时间，稳住客户，等待民警到来。大约十多分钟后，公安民警到达营业大厅，在支行工作人员的协助下，将柜台前这位“毫不知情”的可疑客户带走了。

经过警方查实，该名男性客户所持的他人银行卡，涉嫌出租出借银行卡及买卖虚拟币。随后，延平支行工作人员立即对该卡进行管控，及时拦截可疑资金2.4万元。目前，该案仍在追查审理中。

长期以来，兴业银行南平分行始终坚持“以客户为中心”的服务理念，积极履行社会责任。分支行多措并举开展反诈宣传及公众金融知识普及教育，持续强化员工风险合规意识和专业素质，提升民众风险防控意识和识别能力。

一方面通过依托网点、周边社区、校园、商圈等场景，结合“断卡”行动纵深推进，面向老年人、青少年、新市民等广大群众进行金融安全宣传，提醒妥善保管好银行卡和身份信息，普及出租、出借、非法买卖银行卡等违法行为的风险和危害性等，严防银行账户被不法分子利用，提高人民群众金融风险防范意识和能力。另一方面，加强内部员工教育培训，提高员工风险防控意识和技能，把好开户“审核关”，练好业务“基本功”，通过防范电信网络诈骗等相关案例学习，让全员熟知、熟悉、熟练掌握防范金融风险的能力，对存疑客户进行多层面尽调核实，切实保障客户权益，为消费者财产安全保驾护航。